Qué proveer para preparar sus impuestos

Solo provea información personal si cambió algo desde el año pasado:

• Nombre, dirección, teléfono, email u ocupación
• Cuenta bancaria y número de ruta (routing) para depósito directo, si espera reembolso
• Nuevos dependientes: nombre completo, fecha de nacimiento, Seguro Social o documentos del ITIN
• PIN de Protección de Identidad del IRS (IP PIN), si el IRS se lo asignó
  • Si el IRS le asignó un IP PIN, debe proveerlo. Si falta o está incorrecto, puede causar rechazo del e-file o demoras.

Por favor provea:

• Identificación con foto
• Seguro Social o documentos del ITIN para usted, su cónyuge y dependientes
• Fechas de nacimiento de todos los que van en la declaración
• Cuenta bancaria y número de ruta (routing) para depósito directo, si espera reembolso
• Declaración de impuestos del año anterior
• IP PIN, si el IRS se lo asignó
  • Si falta o está incorrecto, puede causar rechazo del e-file o demoras 
• Formulario de entrevista para clientes nuevos (completo)

Provea todos los formularios contributivos que recibió, incluyendo:

• W-2 (salarios) 
• 1099-NEC (contratista / trabajo por cuenta propia)
• 1099-K (pagos por bienes o servicios)
• 1099-MISC (otros ingresos: rentas, premios, etc.) 
• 1099-INT (intereses) 
• 1099-DIV (dividendos)
• 1099-R (retiro/jubilación)
• 1099-SSA (Seguro Social)
• 1099-G (desempleo o reembolso de impuestos estatales)
• W-2G (ganancias de juegos/apuestas)
• K-1 (sociedad, S corporation, fideicomiso o sucesión)
• 1099-B (ventas de inversiones)
• 1099-A o 1099-C (cancelación de deuda)

También provea cualquier ingreso tributable aunque no le hayan dado un formulario.

Si trabaja por su cuenta, es contratista o dueño de negocio, provea:

• Hoja de Gastos de Trabajo por Cuenta Propia (completada)
• Formularios 1099-NEC y 1099-K
• Total de ingresos que no aparecen en formularios
• Total de pagos estimados hechos durante el año

Provea totales por categoría. Guarde sus recibos y récords.

Para cada propiedad, provea:

• Hoja de Gastos de Alquiler (use una hoja por cada propiedad)
• Formulario 1098 (intereses de hipoteca), si aplica
• Recibo o factura de impuestos de propiedad
• Totales de ingresos y gastos de esa propiedad

Si vendió una casa u otra propiedad, provea:

• 1099-S, si se lo emitieron
• Documento de cierre (ALTA o similar)
• Mejoras grandes hechas a la propiedad
• Gastos de venta
• Formulario 1098 (intereses de hipoteca), si aplica
• Impuestos de propiedad
   

Si compró una casa, provea:

• Documento de cierre (ALTA o similar)
• Formulario 1098 (intereses de hipoteca)
• Impuestos de propiedad

Si vendió acciones, fondos, criptomonedas u otros activos digitales, provea:

• 1099-B o estados de cuenta del corredor (broker)
• Reportes de transacciones con precio de compra, precio de venta y fechas

Provea documentos para lo que aplique:

• Aportaciones a IRA u otras cuentas de retiro que no salgan en formularios
• Intereses de hipoteca e impuestos de propiedad
• Universidad/college (1098-T)
• Intereses de préstamo estudiantil (1098-E)
• Cuido de niños: nombre del proveedor, dirección y número de identificación (tax ID)
• Donaciones caritativas
• Gastos de maestro/educador
• Gastos médicos, si son significativos
• Impuestos estatales y locales pagados, si aplica

Si alguien en su declaración tuvo seguro del Marketplace en cualquier momento del año, provea:

• Formulario 1095-A

Necesitamos este formulario para calcular bien el Crédito de Prima (Premium Tax Credit) y preparar su declaración correctamente.

Cómo obtener el 1095-A:

• Normalmente llega por correo a mediados de febrero.
• También puede estar en su cuenta del Marketplace entre mediados de enero y el 1 de febrero:
  • Entre a su cuenta → seleccione su solicitud 2025 → “Tax Forms”. 
• O llame al 1-800-318-2596.
   

Nota: Si falta este formulario, su declaración puede tener demoras o problemas al procesarse.

Provea:

• Cualquier carta del IRS
• Cualquier aviso del estado
• Cualquier documento que diga “Important Tax Document”